미국 시장 3대 지수 투자, 다우지수, 나스닥100지수, S&P500지수, 러셀200지수, 관련ETF
다우지수 ETF 추천
안녕하세요. 오늘은 다우지수를 포함한 미국시장 전체에 투자하는 방법에 대해 얘기해보려고 합니다. 미국에는 3대 시장 지수가 있습니다. 미국의 각 산업별 대표 우량주 30개를 모아 놓은 다우 30지수, 나스닥 상장 기업 상위 100개를 모아 놓은 나스닥 100 지수 그리고 미국에 상장된 상위 500개 종목을 모아 놓은 S&P500 지수가 있습니다.
미국 3대 시장 지수에 모두 속한 기업도 있고 딱 하나에만 속한 기업도 있습니다. 예를 들어서 애플, 마이크로소프트는 30다우지수, 나스닥 100지수, S&P500지수 모두 속해 있습니다. 그래서 이 미국 3대 시장 지수가 완전 별개의 것이 아니고 겹치는 부분들이 있다는 걸 참고만 하시면 되겠습니다.
올해는 유독 이 3개 지수 간에 성과 격차가 좀 많이 벌어진 한 해 였습니다. 연초 대비 수익률을 보면 나스닥이 약36%, S&P500지수가 약 12%, 다우지수가 4%대입니다. 역사적으로 볼 때 대부분 시장이 같이 가면 같이 갔지 이렇게까지 차이가 벌어지는 경우는 드물었는데요. 아마 개별 종목보다는 시장 전체에 투자하는 걸 선호하시는 분들은 이 미국 3대 시장 지수 중의 하나에 투자를 하셨을텐데요.
올해는 S&P500에 투자를 했느냐 그리고 30 다우지수에 투자를 했느냐에 따라서 수익률이 많이 갈렸을 것 같습니다. 그래서 지수에 투자를 할 때도 각 지수별 특성을 정확하게 알고 신중하게 선별할 필요가 있어 보입니다. 그래서 오늘은 미국 3대 시장 지수에 대해서 간단하게 살펴보고 지수에 투자할 수 있는 관련 ETF까지 같이 알아보도록 하겠습니다.
<미국 시장 3대 지수 투자, 다우지수, 나스닥100지수, S&P500지수, 러셀2000지수, 관련ETF>
다우지수 ETF 추천 - S&P500지수 / ETF
먼저 S&P500 지수입니다. S&P500은 미국의 대표 우량주 500개를 모아놓은 지수로 시가총액 규모나 각 산업별 대표성 등을 종합적으로 고려해서 선정합니다. 최근에는 테슬라가 드디어 12월 부터 S&P500에 편입이 될 걸로 알려져서 화제가 됐었는데요.
테슬라가 나스닥에서는 시가총액 기준으로 상위 탑10안에 드는 굉장히 큰 기업이었지만 이 S&P500 지수에는 편입되지 못했었는데 드디어 들어가게 된 것입니다. S&P500지수는 미국 주식 시장을 대표한다라는 명성을 가지고 있습니다. 아무래도 500개나 되는 각 업종별 대표 기업들이 속해 있기 때문에 30개 밖에 없는 다우 지수나 기술의 업종이 쏠려 있는 나스닥 지수에 비해서는 대표성을 더 뛴다라고 볼 수 있습니다.
그래서 ETF라는 상품이 처음으로 개발되었을때 처음으로 만들어진 ETF가 이 S&P500지수를 추종하는 SPY라는 ETF였습니다. SPY는 지금까지도 대표 시장 ETF로 활발하게 매매가 되고 있고 역사가 오래된만큼 자산 운용 규모도 가장 큰데 최근에는 경쟁 상품인 IVV나 VOO가 낮은 운용 수수료를 앞에서워서 빠르게 추격하는 중입니다.
실제로 올해 코로나 사태가 터지면서 SPY에서는 자금이 많이 빠져 나갔는데 그 빠져나갔던 자금들이 SPY로 온 것이 아니고 IVV나 VOO로 다시 돌아온 걸로 확인이 되고 있습니다. 저 같은 경우에는 자산운용 규모가 가장 큰 걸 매수하는 편이라서 SPY를 들고 있는데 IVV, VOO 모두 글로벌 자산운용 TOP3 안에 드는 블랙락 뱅가드가 운용하는 대표 상품들인 만큼 충분히 좋은 선택지로 보여집니다.
<미국 시장 3대 지수 투자, 다우지수, 나스닥100지수, S&P500지수, 러셀2000지수, 관련ETF>
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다우지수 ETF 추천- 나스닥100지수 / ETF
다음은 나스닥100지수입니다. 나스닥100지수는 나스닥에 상장된 기업들 중에서 100개의 우량 기업을 또 선별해서 만든 지수입니다. 주로 애플, 마이크로소프트, 아마존 같은 테크 기업들로 구성돼 있는데요. 근데 지금은 사실 상위 테크 기업들이 곧 미국 전체 시장에서도 상위 자리를 차지하고 있기 때문에 S&P500지수에 있는 TOP5와 나스닥 100지수 안에 있는 TOP5가 거의 겹칩니다.
나스닥의 경우 4위에 테슬라가 자리를 잡고 있는데 테슬라가 이제 12월부터 S&P500지수에 편입이 되면 S&P500을 추종하는 ETF에서도 테슬라를 꽤 높은 비중으로 담게 되면서 상위권으로 올라오게 되겠죠. 테슬라 주주들에게는 이 S&P500지수 편입이 호재인 건 확실한 거 같습니다.
가장 오래된 나스닥 대표 ETF로는 QQQ가 있습니다. 나스닥을 추종하는 ETF 중에서 운융 규모, 거래량 측면에서 압도적으로 1등인 상품인데요. 나스닥에 투자하실 거라면 이 QQQ를 적립식으로 모아가셔도 괜찮을 거 같습니다.
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다우지수 ETF 추천- 30다우지수 / ETF
다음으로 다우지수는 미국의 산업별 대표 우량주 30개를 모아 놓은 건데 역사가 오래된 만큼 전통적인 기업들이 많이 속해 있는 편입니다. 예를 들어 코카콜라, 맥도날드, 월마트. 3M, IBM 등 이름만 들어도 느껴지는 전통 기업들의 아우라가 있습니다. 그런데 올해는 이 다우지수의 큰 변화가 찾아왔습니다. 그 어느때보다 종목의 편입, 편출이 활발하 이루어졌는데요.
지난 8월에 엑손모빌, 화이자, 레이시온이 편출되고 그 자리를 세일즈포스, 암젠, 하니웰이 채우게 됩니다. 2010년 부터 약 10년 동안 단 7개 기업만 교체됐던걸 생각하면 확실히 시대적 흐름에 변화를 반영한 것으로 보입니다. 그렇지만 다우지수는 여전히 산업재 비중이 높기 때문에 3대 지수 중에서 코로나로 인한 타격을 가장 많이 받았는데요. 최근에는 항공, 에너지주들이 급등을 하면서 다우지수가 3000포인트를 넘는 역사적 고점을 찍기도 했습니다.
다우지수를 추종하는 대표 ETF로는 DIA가 있는데요. 흔히 말해 요즘 핫한 기업들보다는 전통적인 기업들 위주로 담고 있는 만큼 인기가 덜 한 편이라서 다른 시장 지수를 추종하는 ETF 대비 운용 규모가 작은 편입니다.
<미국 시장 3대 지수 투자, 다우지수, 나스닥100지수, S&P500지수, 러셀2000지수, 관련ETF>
미국 시장 3대 지수 투자, 다우지수, 나스닥100지수, S&P500지수, 러셀200지수, 관련ETF
다우지수 ETF 추천 - 러셀2000지수
대형주 중심의 시장 3대 지수 외에도 우리가 또 주목해야할 지수가 있는데요. 바로 미국의 중소형주 2000개를 모아놓은 러셀 2000지수입니다. 미국 상장 기업 1001위부터 3000위까지 모아 놓은 거다 보니까 그 안에서 상위 TOP10임에도 불구하고 우리가 잘 모르는 기업들이 대부분입니다.
그런데 최근 이 러셀2000지수가 다른 대형주 중심의 3대 시장 지수의 성과를 크게 뛰어넘고 있는 중입니다. 그동안 많이 올랐던 대형주가 쉬어가고 중소형주에 상승세가 눈에 띄는 상황인데요. 사실 중소형주는 변동성이 워낙 크다보니까 투자하기가 조금 망설여지는 것도 사실인데 역사적으로 보면 중소형주 역시 대형주 못지않은 성과를 보여왔습니다.
주로 경기침체가 가고 회복할 때 중소형주의 성과가 좋았다고 합니다. 몸이 더 가볍기 때문에 대형주에 비해서 침체기가 올 때 더 많이 떨어지지만 회복할 때는 더 많이 오르는 것이죠. 최근에 백신개발 소식이 들리면서 2021년 경기회복에 대한 기대감이 많이 커지는 상황인데요. 이와 함게 중소형주에도 돈이 많이 몰리고 있습니다.
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다우지수 ETF 추천 - 러셀2000지수 ETF
이런 기회를 글로벌 스마트 머니가 놓치지는 않겠죠. 최근 3개월 동안 러셀2000지수를 추종하는 ETF에 약 14억 달러의 자금이 유입 됐다고 합니다. 물론 3대 시장 지수 관련 ETF에 비해서는 규모가 작아 보이지만 중소형주다 보니까 워낙 운용 규모가 작아서 그런 것이고 상승률로만 보면 다른 3대 시장 지수 ETF에ㅔ 비해 더 빠르게 오른 것이라고 볼 수 있습니다.
러셀2000지수를 추종하는 관련 ETF로는 IWM이 있습니다. 그렇지만 중소형주는 변동성이 큰 만큼 초보자일수록 더 유의해서 접근을 해야 하고 자칫하면 크게 잃을 수도 있다는 점도 늘 염두에 두셔야 합니다.
여기까지 오늘의 미국 대표 시장 3대지수와 관련된 ETF까지 자세하게 알아보았는데요. 개별 종목을 하나하나 볼 시간도 없고 머리 아플 때 시장 지수와 관련된 ETF들을 잘 활용하시면 좋을 것 같습니다.
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